http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/ 投資信託には大和や野村証券の投資信託がありますね。不動産投資信託もありますし、郵便局でも投資信託はできるようです。ガイドを見ながら、ベトナムやvistaの投資信託もやってみましょう。ランキングも参考になりますね。 ja Copyright 2007 Wed, 12 Sep 2007 06:34:55 +0900 http://www.sixapart.com/movabletype/ http://blogs.law.harvard.edu/tech/rss ブンさんの名前の通り分散型資産投資です。愛称もユニークですがパンフレットもユニークです。 投資信託のブンさんはマザーファンドを通じて、海外の公社債、不動産投資信託証券及び株式にそれぞれ３分の１ずつを目処に投資し、安定的な配当等収益の確保と値上がり益の獲得により、信託財産の中長期的な成長を目指して運用をしています。 投資信託のブンさんにはブンさんシリーズがあり、大江戸ブンさん、埼玉ブンさん、多摩ブンさん、はまのブンさん、りそちゅーブンさん、京･近江ブンさん、上方ブンさん、ひょうご元気ブンさん などがあります。 ３分の１ずつを目処に投資する運用方針に違いはありませんが、国内株式については、主に各地方企業の株式に投資し、販売会社は信託報酬の一部を社会的課題に取組む団体等へ寄付することで、地域の発展に貢献することを目的にするユニークなものです。 グローバルソブリンオープンは、平成９年にスタートした分配型投資信託です。毎月分配型ファンド人気の先駆けとなった商品といっても過言ではないでしょう。 マザーファンド受益証券を通じて、世界主要先進国のソブリン債券に分散投資を行い、そこから得た収益を投資家に分配している商品ですが、格付けA格以上の国に投資を行うなどして、安定と安全性という目的のもとで運営されるので、とても人気があるのです。 ブローバルソブリンは、比較的、高年齢層に人気の商品ですが、知名度が上がるにつれて、20代、30代といった若い世代の注目も集めています。 しかし、グローバルソブリンには問題点もあります。 ・運用手数料の割には、運用が上手ではない。（利回りがマイナスになっている。それでも基準価額が下がらないのは「このファンドが人気」であるため。） ・基準価額をキープしていたもの及び高配当の両方を可能にしていた要因（ex.円安傾向など）がとまると、基準価額の下落を招く。 これらのことを考慮し、リスクの許容度も頭にいれながら、自分に合っていると考えられる投資信託を購入しましょう。]]> http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/2007/09/post_7.html http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/2007/09/post_7.html 008投資信託のブンさんと投資信託：グローバルソブリンについて 投資信託 Wed, 12 Sep 2007 06:34:55 +0900 投資信託において、基準価格とは１口当たりの時価になります。 投資信託の時価総額は、組み入れている株や債券などの有価証券の価格変動にともなって変化しますが、基準価格の算出は、有価証券の価格変動に、利息・配当金などを加えて資産の時価総額を算出し、さらにそこから運用にかかるコストを差し引いて純資産を計算して、それを1口当たりに換算して求めます。 ７月１０日時点で、基準価格が２９,０００円代になっており前日比も３１円上がっています。 株価水準で投資を行ないます。選定の基準としては、市場平均に比較し成長力があり、その持続が長期的に可能と判断される企業という事になっています。 両方ともフィデリティの運用会社が扱っているファンドになります。 投資信託においても注目されている運用会社のひとつといえます。 「老後の蓄えにしたい」 「自分のおこづかいを増やしたい」 人によってさまざまな目的がありますが、今、資産運用の方法として投資信託が人気を集めています。 運用をプロのファンドマネジャーに任せられることや、少額からでも投資できることなどが注目され、投資信託は初心者でも簡単に購入できるイメージがあります。 しかし、初心者だからこそ、頭に入れておきたいのは投資信託のリスクについてです。 リクスとリターンは正比例するようになっています。 （例）ハイリスク・ハイリターン→儲ける確率は高いですが、それだけ損をする確率も高いです。 ＜投資信託の４つのリスク＞ 金利変動リスク・・・・・・・・債券は市場金利が上がれば価格が下がり、金利が下がれば価格が上がるという特徴があります。金利の変動は債券に投資する投資信託の基準価額に影響します。 為替変動リスク・・・・・・・・海外投資信託を買ったとき、基準価額は円で評価するため、円高が進めば為替差損が、円安が進めば為替差益が生じます。 これらのリスクは投資先によって違います。 投資信託を購入する時は、その商品が何に影響を受けやすいのかを考える必要があるでしょう。 ]]> http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/2007/09/post_6.html http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/2007/09/post_6.html 007投資信託の基準価格が高いフィデリティ社と「投資信託のリスクとは？」 投資信託 Tue, 11 Sep 2007 06:34:07 +0900 野村証券をはじめ、５社の証券会社が委託者として業務を開始しました。 戦後の投資信託は、株式市場が沈滞している中で、１９５１年に再開されました。 翌年には大和證券が日本で初めて追加型投資信託「大和オープン」の募集を開始します。 １９５９年、日興・野村・山一・大和証券で兼営の投資信託委託業務を分離する為に投資信託委託株式会社を設立しています。 しかし１９６５年の証券不況により、投資信託は試練期を迎えました。 この時に大蔵省は証券投資信託法の改善策を検討し、１９６７年に受益者の保護と証券市場の健全な発展を徹底する為、委託会社の受益者に対する忠実義務の明示等を規定した「証券投資信託法の一部を改正する法律」を公布、施工しました。 その中で投資信託も順調に伸びていきました。 それからは株式市場の急落で長期に渡って低迷が続いたり時期もありましたが、１９９２年５月にＭＭＦが設立され有利な金融商品として投資家から評価を受けています。 ピクテの投資信託とは、グローバルソブリンに次いで２番目に人気の投資信託で、世界の公益企業を投資対象としています。 特徴としては、 ★投資対象は世界の高配当利回りの公益株。 ★毎月分配を行う。（原則として毎月10日に決算を行います。） ピクテは、電気、ガス、水道などの公益企業に投資をしているので、高い配当や、倒産の可能性が低いことがメリットです。 ＜ピクテ銀行の歴史＞ ピクテ銀行は1805年にスイス・ジュネーブでヨーロッパの富裕層を対象にした資産運用・保全のサービスを行う銀行として誕生しました。 ピクテは「アクティブ運用」「組織運用」「リスク管理」の３つを運用哲学として、現在、日本国内の証券会社や銀行など８０社ほどを通して、投資信託商品を販売しています。 ＜ピクテ投資信託・ファンド例＞ ・ピクテ･ユーロ最高格付インカムF(毎月決算) 『愛称 ： ユーロ･セレクト･インカム』 ・ピクテ･ユーロ最高格付国債F(3カ月決算型) 『愛称 ： ユーロ･セレクト 3Ｍ』 ・ピクテ･ニッポン･プレミア･グロース ・ピクテ･プレミアム･ブランドF(3カ月決算) ・ピクテ･ニッポン･グロース･ファンド 『愛称 ： ヤマト』 ・ピクテ･バイオテック･ファンド 『愛称 ： ゲノム』 ・ピクテ･グローバル･バランス･オープン ・ピクテ 欧州ファンドAコース ・野村ピクテプレミアムブランド　Ｂコース ピクテは三菱ＵＦＪ証券で購入可能です。（三菱ＵＦＪ証券の手数料が一番安く、3.15％）]]> http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/2007/08/post_5.html http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/2007/08/post_5.html 006投資信託の歴史とピクテ投資信託 投資信託 Sat, 11 Aug 2007 06:28:59 +0900 海外債権型の投資信託は、日本だけでなく海外の市場で取引されている債権に投資する事で、幅広い収益を追求できる事を目的としたファンドです。 国内債権型の投資信託と同じで、国が発行する国債や、地方自冶体が発行する地方債、企業が発行する社債にくわえ、短期金融商品に投資する投資信託ですが、外国の債権の方が日本の債権より利回りが良いケースが多いようです。 また海外の市場に投資する事で為替の差益も期待できるでしょう。 このタイプのファンドはいろいろな種類がある事から、リスク・リターンがそれぞれ微妙に異なる場合が多いようです。 そこで選択した商品が何に投資しているか、投資対象を細かくチェックする事が投資を行っていく際に重要なポイントになります。 債権の発行者は期間内に借りたお金を返済し、それに対して利息を支払う事を約束します。 国内債権型の投資信託はこの性質を取り入れ、債権を組み入れる事により安定的な利回りで収益を得るという目的で作られたファンドです。 債権は株式と比べて価格変動のブレが小さく、安定しているので、これに投資するファンドの運用実績も、株式型に比べると安定しているといえます。 その代わり債権の利息による収入や値上がり幅は、株式の配当、値上がり幅と比べればかなり見劣りするでしょう。 この商品は「２年程度の期間、着実に運用されたい投資家に最適です」となっています。]]> http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/2007/08/post_4.html http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/2007/08/post_4.html 005海外債権型投資の特徴と国内債権型投資の特徴 投資信託 Sat, 11 Aug 2007 06:26:06 +0900 投資につぎこむのは危険といえるでしょう。 投資に使うお金は投資信託のリスクを考えて、安定性と収益性のバランスを考えて選ぶ必要があると思います。 そしてそのファンドは何に投資しているのか、国内型か海外型か、運用スタイルも含めて、ファンドの特色を把握しておきます。 海外に投資する時は、円高、円安が基準価格に影響するのでチェックしておく必要があるでしょう。 最後に、大事な収益分配金が投資家に直接支払われるものなのか、自動的に再投資に回されるものなのか把握しておく必要があります。 投資信託の中でＶＩＳＴＡというファンドがあります。 ＶＩＳＴＡの名称は上記の諸国の頭文字をつなげたものでしょう。 ＶＩＳＴＡの規定はマザーファンドにおいて、ＶＩＳＴＡ諸国について、各々１％から５０％の範囲で国毎の基本資産配分比率を定めており、ファンド設定時の国別基本資産配分は、ベトナム５％、インドネシア２５％、南アフリカ３５％、トルコ３０％、アルゼンチン５％としています。 そのひとつに豊富な天然資源が挙げられます。必要な資源の多くを自国でまかなえることは大きなメリットです。 その他にもベトナムの原油、石炭やアルゼンチンの鉄、銅などもあります。 これらの要素からの投資信託の中でＶＩＳＴＡは長期的な経済発展を見て、かなり有望なファンドといえるでしょう。]]> http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/2007/08/post_3.html http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/2007/08/post_3.html 004投資信託の選び方とＶＩＳＴＡの投資信託 投資信託 Sat, 11 Aug 2007 06:18:52 +0900 投資信託の中にＤＩＡＭ高格付インカムオープンという商品があります。 このハッピークローバーファンドの概要は、高格付資源国の公社債へ投資する点にあります。 主にＤＩＡＭ高格付インカム・オープン・マザーファンド受益証券への投資を通じ、高格付資源国の公社債へ投資し、安定した収益の確保と信託財産の中長期的な成長を目指した運用を目的としたファンドです。 投資対象となる公社債は、国債を中心に信用性の高いＡＡ格以上の格付けを取得しているとともに、流動性の高い銘柄とします。 特色としては毎月分配型になっています。 そして上記で述べた、信用性の高い格付けを取得しているように、カナダ、オーストラリア、ニュージーランド、ノルウェーは、石油や鉱産物、ガス、石炭等の資源を算出する国という点で金利が期待できるという事です。 また、各国の異なる通貨を分散して持つことで、リスクを安定させる事が期待できるといった点も特徴のひとつです。 現在、日本の投資信託のほとんどが契約型の公募投資信託です。 税額は販売会社が収益分配金や償還金を支払うときに徴収して税務署に納税します。自分で申告したりする必要はありません。 それは追加型株式投資信託は時価で追加設定が行われるため、元本が変動するからです。 ２０００年４月１日より、追加型株式投資信託の課税方式が変わりました。従来の「平均信託金方式」から「個別元本方式」へ移行しました。 個別元本方式というのは、受益者ひとりひとりの購入単価を税法上の元本とする方式です。このため「元本」は受益者ごとに異なります。 従って受益者ごとに税額が異なりますので、手取り金額もそれぞれ異なることになります。受益者が収益分配金を受け取るときの税金も受益者ごとに異なります。 投資信託を行う際には税金の金額も考えでおく必要あるといえるでしょう。]]> http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/2007/08/post_2.html http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/2007/08/post_2.html 003ハッピークローバーの特色と投資信託の税金 投資信託 Sat, 11 Aug 2007 06:16:46 +0900 バランス型には国内の株式と債権を混ぜて運用する国内バランス型と海外の株式や債権まで投資対象にする海外バランス型の種類があります。 株式型はリターンが期待できる反面、リスクも高めになるといえるでしょう。債権型は、リスクは低めに抑えられますが、リターンは低めになります。バランス型はちょうどこの中間に位置します。 ある程度のリターンでは満足できないがリスクはなるべく抑えたいという人なら株式型のファンドを長期的に保有した方が良いでしょう。 株式型のファンドは、個々の商品の運用方針や投資する対象、組み入れ銘柄をきちんと把握したうえで選ぶのが賢明といえます。 その投資先の投資信託が株式や債権などに投資しているのです。 投資先の投資信託の運用者は、その分野のスペシャリストであることが多いために良い結果が期待できるといえます。 特徴は運用スタイルの異なる複数の投資信託に投資しているため、国内株式などの現物に直接投資するよりもリスクを分散しやすいという所にあります。 たとえば投資先の投資信託の中で国内株式型の運用成績が低下してきた場合、ファンドオブファンズの運用者は海外株式型などの他の投資信託への投資を増やすといった対応を行います。 こういった事からこのファンドは、投資信託の仕組みや投資環境の変化がある程度理解できている投資の中級者から上級者の人に向いているのかもしれません。]]> http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/2007/08/post_1.html http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/2007/08/post_1.html 002バランス型の投資信託とファンドオブファンズの商品概要 投資信託 Sat, 11 Aug 2007 06:14:01 +0900 株式の中には、複数の市場に幅広く投資する商品もあれば、特定の市場や業種に絞ったものもあり、それぞれリスクとリターンの度合いも少々異なってきます。 株式型のファンドは、個々の商品の運用方針や投資する対象、組み入れ銘柄をきちんと把握したうえで選ぶのが賢明といえるでしょう。 しかし長期保有を考えれば株式のリターンも安定化する傾向があるので、一時的な値動きに動じる事なく時間をかけて運用する事が重要です。 一般的に投資信託は長期で継続的な投資が有利といわれています。 とお金を貯めている人には特に向いています。 投資信託を行うに当たり分配金の流れは把握しておく必要があるでしょう。 投資信託を運用した成果を定期的にまとめるのが決算です。決算の結果、その収益の一部を投資家に還元することを分配といいます。 分配金は、投資信託の信託財産から支払われる為、分配金が支払われた時は信託財産はその分減少し、基準価額は下がります。 換金は投資家が必要な時にいつでも行えます。 換金方法によって、課税方法が変わってきます。 買取請求というのは、受益者が販売会社に、受益証券の買取りを請求することによって投資信託を換金する方法です。受益者と販売会社の売買取引であり、受益者による販売会社への売却といえます。 そして投資信託が信託を終了することを償還するといいます。信託期間のあるものは、その期限が償還日となります。 運用成果として償還日に計算される償還価額で、投資家の保有口数に応じて支払いするのが償還金です。]]> http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/2007/08/post.html http://xn--vuqu96b702auic.orami.net/2007/08/post.html 001国内株式型のファンドタイプと分配の流れ 投資信託 Sat, 11 Aug 2007 06:11:19 +0900